Jakie działania podjąć, aby uniknąć upadłości spółki?

Upadłość spółki to ostateczność, której każdy przedsiębiorca chce uniknąć. Gdy firma zaczyna zmagać się z problemami finansowymi, szybkie i zdecydowane działania mogą pozwolić na uratowanie przedsiębiorstwa przed bankructwem. Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, w tym ustawą Prawo upadłościowe (Dz.U. 2020, poz. 1228), istnieje wiele narzędzi i rozwiązań, które mogą pomóc w stabilizacji sytuacji finansowej i uniknięciu upadłości. Co w takim razie zrobić, aby uniknąć upadłości spółki? O tym poniżej.

Niewypłacalność płynnościowa jest główną przesłanką ogłoszenia upadłości zgodnie z art. 11 ust. 1 Prawa upadłościowego. Zgodnie z tym przepisem, dłużnik jest uznawany za niewypłacalnego, gdy traci zdolność do terminowego regulowania swoich wymagalnych zobowiązań pieniężnych. Domniemanie niewypłacalności pojawia się, gdy opóźnienie w spłacie przekracza trzy miesiące (art. 11 ust. 1a). Istotne jest jednak, że nawet jeśli dłużnik jest w stanie spłacić zobowiązania z opóźnieniem, nie oznacza to automatycznie, że zachował zdolność do ich wykonywania. Dla stwierdzenia niewypłacalności wystarczy, że dłużnik utraci zdolność do spłaty wymagalnych zobowiązań, nawet jeśli w przyszłości może ona zostać odzyskana.

Restrukturyzacja przedsiębiorstwa to skuteczny sposób na uniknięcie upadłości, polegający na umożliwieniu firmie zawarcia układu z wierzycielami lub przeprowadzenia działań sanacyjnych. Celem tego procesu jest redukcja zadłużenia i przywrócenie stabilności finansowej, co pozwala firmie na dalsze funkcjonowanie. Postępowanie może przebiegać w różnych formach, w tym poprzez zatwierdzenie układu, przyspieszone postępowanie układowe, standardowe postępowanie układowe lub postępowanie sanacyjne, które dodatkowo obejmuje wdrożenie działań naprawczych. Restrukturyzacja daje firmie czas na optymalizację działania i poprawę relacji z wierzycielami, co zmniejsza ryzyko upadłości.

Podstawowym działaniem, które należy podjąć, aby uniknąć upadłości spółki, jest regularne monitorowanie jej kondycji finansowej. Wczesne wykrycie problemów z płynnością finansową umożliwia podjęcie działań naprawczych, zanim sytuacja stanie się krytyczna. Zgodnie z art. 299 Kodeksu spółek handlowych (Dz.U. 2020, poz. 1526), zarząd odpowiada za złożenie wniosku o upadłość w odpowiednim terminie, jeśli spółka staje się niewypłacalna. Warto więc działać proaktywnie, aby nie dopuścić do tego momentu.

Jeśli firma ma trudności ze spłatą zobowiązań, warto jak najszybciej skontaktować się z wierzycielami w celu renegocjacji warunków spłat. Często możliwe jest ustalenie nowych harmonogramów spłat, obniżenie rat kredytowych lub uzyskanie czasowej karencji w spłatach. Banki i instytucje finansowe są skłonne do negocjacji, jeśli widzą, że spółka podejmuje kroki w celu poprawy swojej sytuacji finansowej. Należy pamiętać, że niewywiązywanie się z zobowiązań może prowadzić do eskalacji problemów finansowych i postępowań egzekucyjnych.

Prawo upadłościowe przewiduje również możliwość restrukturyzacji zadłużenia jako alternatywy dla ogłoszenia upadłości. W ramach postępowania restrukturyzacyjnego możliwe jest zawarcie układu z wierzycielami, który pozwala na spłatę zobowiązań w sposób dostosowany do aktualnej sytuacji finansowej spółki. Dzięki restrukturyzacji można uniknąć upadłości, a przedsiębiorstwo może nadal funkcjonować. Zgodnie z ustawą Prawo restrukturyzacyjne (Dz.U. 2015, poz. 978), wniosek o wszczęcie postępowania restrukturyzacyjnego może zostać złożony przez zarząd spółki, gdy istnieje ryzyko niewypłacalności.

Kolejnym krokiem, który może pomóc w uniknięciu upadłości, jest optymalizacja kosztów działalności. Spółka powinna przeprowadzić szczegółową analizę swoich wydatków, aby zidentyfikować te obszary, w których możliwe jest ich ograniczenie. Może to obejmować renegocjację warunków najmu, zmniejszenie kosztów operacyjnych, a także optymalizację zatrudnienia. Należy jednak pamiętać, że cięcia powinny być przemyślane i nie mogą wpłynąć negatywnie na kluczowe aspekty działalności spółki.

Kluczowym elementem zapobiegania upadłości, który niejako łączy się z wcześniejszymi punktami, jest wczesne rozpoznawanie zagrożeń finansowych w firmie. Sygnały takie jak spadek przychodów, rosnące zobowiązania czy problemy z płynnością finansową powinny być traktowane jako potencjalnie zagrażające płynności finansowej firmy. Zarząd spółki musi na bieżąco monitorować kluczowe wskaźniki finansowe i reagować na pierwsze oznaki problemów finansowych. 

Uniknięcie upadłości spółki wymaga szybkich i skutecznych działań, zarówno na poziomie zarządzania finansami, jak i strategicznego planowania. Przepisy prawa upadłościowego i restrukturyzacyjnego oferują firmom możliwości, które mogą pomóc w przezwyciężeniu kryzysu finansowego, jeśli działania zostaną podjęte na czas. Regularna analiza finansowa, optymalizacja kosztów i poszukiwanie nowych źródeł finansowania to tylko niektóre z metod, które mogą pomóc w uniknięciu bankructwa i zapewnieniu stabilności firmy.

A jeśli Twoja firma ma problemy finansowe i grozi jej upadłość — zapraszam do kontaktu.